以農(nóng)業(yè)基金的名義發(fā)行的信托計劃，竟然投資到造紙企業(yè)和制作假發(fā)的上市公司，并導(dǎo)致了巨額的當(dāng)期虧損。2015年的首單兌付危機可能落在中信信托。多位投資者10日向《經(jīng)濟參考報》記者反映，5年前購買的中信國元農(nóng)業(yè)基金一號集合資金信托計劃（以下簡稱“中信國元一號”）本月15日到期日，或?qū)⒚媾R兌付難題。他們質(zhì)疑，中信信托和中信國元一號的投資顧問方在資金投向方面存在嚴重的違約嫌疑。
5年或顆粒無收 投資者維權(quán)
1月10日，是中信國元一號信托產(chǎn)品投資者向中信信托和銀監(jiān)會相關(guān)部門投訴并要求召開收益人大會給予回復(fù)的最后日子。令投資者失望的是，按“正常情況預(yù)測”的13.72%收益率足額兌付的要求并未得到回復(fù)，中信信托也沒有解釋為何改變資金投向，只是急切地催促投資者盡快簽署“優(yōu)先級收益權(quán)回購申請”。
“回購”是信托計劃合同中約定的，在信托計劃期限屆滿時，優(yōu)先受益人有權(quán)要求優(yōu)先級回購人按照回購價回購其持有的部分或全部優(yōu)先受益權(quán)份額，回購價是“1元人民幣-1份優(yōu)先受益權(quán)份額已獲分配信托收益總額”，而優(yōu)先級回購人則是河南省農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)公司，其同時也是信托計劃投資顧問河南農(nóng)開投資基金的發(fā)起設(shè)立人。
“一旦簽了字，并實現(xiàn)了回購，相當(dāng)于這5年我們顆粒無收。如果不簽名，按照中信信托經(jīng)理的解釋可能連本金都收不回來?！鄙钲谝晃徊辉竿嘎缎彰耐顿Y者對《經(jīng)濟參考報》記者說。他認為，中信信托分明是在“威逼利誘”我們每個投資者，以期盡快“脫身”。
業(yè)內(nèi)人士對此直言，投資者與信托公司相比在投資經(jīng)驗、社會資源、專業(yè)素養(yǎng)都處于絕對劣勢，更何況當(dāng)初信托公司在制定合同條款時，也基本是“天衣無縫”，早把信托公司的責(zé)任盡力撇盡。當(dāng)前投資者要理性維權(quán)，而信托公司也要切實履行責(zé)任，維護聲譽。
5個項目3個虧 信托資金被“套牢”
2014年底，中信信托在其官網(wǎng)發(fā)布中信國元農(nóng)業(yè)基金一號集合資金信托計劃第六次臨時信息披露報告。報告稱，截至 2014 年12 月11 日，本信托計劃股權(quán)投資對應(yīng)三項投資，預(yù)計信托計劃到期日2015 年1月15日前，無法完成全部變現(xiàn)工作，且退出時可能存在虧損情況。
對此，上述深圳投資者表示，自從2010年通過中信銀行深圳分行購買的信托產(chǎn)品后，除2013年前后該信托產(chǎn)品經(jīng)理到深圳進行過一次業(yè)績說明外，自己再也沒收到相關(guān)信息，更不清楚資金投向何處。只是最近才獲悉，2014年12月3日該信托計劃投資顧問河南農(nóng)開投資基金提交運營情況報告稱（以下簡稱“投資顧問報告”），信托計劃出現(xiàn)虧損。
上述深圳投資者提供的一份投資顧問報告顯示，國元農(nóng)業(yè)基金一期完成對5個項目投資，投資總額為人民幣3.559億元。這5個項目分別為瑞貝卡、新鄉(xiāng)新亞紙業(yè)集團股份有限公司（簡稱新亞紙業(yè)）、河南毛莊綠園現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有限公司（簡稱河南毛莊）、項城市天安科技有限公司（簡稱天安科技）、河南永昌飛天淀粉糖有限公司（簡稱永昌飛天）。除河南毛莊和天安科技安全退出外，其他三個項目都被“套牢”。
以瑞貝卡為例，信托計劃于2010年以12.2元/股的價格以非公開發(fā)行方式認購了800萬股，中間經(jīng)過分配股利及資本公積轉(zhuǎn)增股本，使成本價降到9.84元/股。但今年1月12日，瑞貝卡收盤價跌至4.68元/股，短期不“割肉”退出幾無可能。
對于新亞紙業(yè)，信托計劃于2010年12月完成投資，但該公司在2010年獲9309萬元凈利潤后，隨后幾年就陷入連綿不斷的虧損中，且虧損額逐年擴大，2014年前9個月已虧損8885萬元。至于永昌飛天，信托計劃投資初衷是期望該公司上市，但該公司2014年10月召開股東大會稱，由于2014年度經(jīng)營業(yè)績下滑，2014年暫不上報上市材料。二者順利退出都尚需時日。
農(nóng)業(yè)基金不投農(nóng)業(yè) 信托是否盡責(zé)？
據(jù)北京某投資者提供給《經(jīng)濟參考報》的一份信托合同顯示，中信國元一號信托計劃成立于2010年1月15日，募集資金4億元。該信托計劃主要通過發(fā)放貸款及附認股權(quán)的貸款、認購增資、受讓存量股權(quán)等方式投資于河南省內(nèi)具有高成長性的未上市的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)，以及通過發(fā)放貸款、認購目標(biāo)企業(yè)非公開發(fā)行的股份、目標(biāo)企業(yè)股東協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股份等方式投資于河南省內(nèi)或與河南相關(guān)的已上市的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)。
北京的這位投資者表示，“永昌飛天項目與農(nóng)業(yè)有密切關(guān)系，虧了也認了！可做假發(fā)的瑞貝卡和新亞紙業(yè)與農(nóng)業(yè)相差甚遠?！彼J為，中信信托及投資顧問方在資金投向方面存在嚴重的違背合同嫌疑。
對此，中信信托相關(guān)工作人員此前表示，“所投項目由投資委員會決策，瑞貝卡和新亞紙業(yè)是農(nóng)業(yè)相關(guān)產(chǎn)業(yè)?！?/p>
公開信息顯示，河南瑞貝卡集團公司是一家集研制、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售于一體的國內(nèi)最大的發(fā)制品上市公司。
“做假發(fā)套的公司和農(nóng)業(yè)有什么關(guān)系？新亞紙業(yè)就是一家不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的污染企業(yè)，為什么被鼓吹為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化及關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)秀企業(yè)？”上述深圳投資者質(zhì)疑。