非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法

（1998年7月13日國務(wù)院令第247號）

　　《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》已經(jīng)過1998年6月30日國務(wù)院第5次常務(wù)會議通過

　　第一章  總  則

　　第一條  為了取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，維護(hù)金融秩序，保護(hù)社會公眾利益，制定本辦法。

　　第二條  任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，必須予以取締。

　　第三條  本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。

　　非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機(jī)構(gòu)。

　　第四條  本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：

　　（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

　　（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；

　　（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；

　　（四）中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。

　　前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。

　　第五條  未經(jīng)中國人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動。

　　對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，工商行政管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。

　　對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，金融機(jī)構(gòu)不予開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款。

　　第六條  非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動由中國人民銀行予以取締。

　　非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動發(fā)生地的地方人民政府，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作。

　　第七條  中國人民銀行依法取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，任何單位和個人不得干涉，不得拒絕、阻撓。

　　第八條  中國人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的職責(zé)中，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。

　　第二章  取締程序

　　第九條  對非法金融機(jī)構(gòu)、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)查、核實；經(jīng)初步認(rèn)定后，應(yīng)當(dāng)及時提請公安機(jī)關(guān)依法立案偵查。

　　第十條  在調(diào)查、偵查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的過程中，中國人民銀行和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)互相配合。

　　第十一條  對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人，涉案資金和財產(chǎn)，由公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。

　　第十二條  對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，經(jīng)中國人民銀行調(diào)查認(rèn)定后，作出取締決定，宣布該金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)活動為非法，責(zé)令停止一切業(yè)務(wù)活動，并予公告。

　　第十三條  中國人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動。任何單位和個人不得擅自動用有關(guān)資金。

　　設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動騙取工商行政管理機(jī)關(guān)登記的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即注銷登記或者變更登記。